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Kredit

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iwoca Kredit für Selbstständige und kleine Unternehmen

iwoca – kurzfristiger Kredit für Selbstständige und kleine Unternehmen

Mit dem Kredit für Selbstständige und kleine Unternehmen stellt iwoca kurzfristige Finanzierungen zur Verfügung. Dabei handelt es sich um kurzfristige Darlehen, um Kundenprojekte teilweise vorzufinanzieren.


Iwoca stellt kleinen Unternehmen Kredite zwischen 1.000 und 200.000 Euro zur Verfügung. Mit Hilfe moderner Technologien werden die Kredite auf Grundlage der tatsächlichen Unternehmensentwicklung vergeben. Als Selbstständiger oder Kleinunternehmer hast du es in der Regel schwer, einen Kredit von den Großbanken zu erhalten. Iwoca hingegen unterstützt gerade kleinere Unternehmen und ermöglicht so einen schnellen, flexiblen und transparenten Zugriff auf Liquidität. Genau das ist es, was dein junges Unternehmen im Wachstum braucht.

iwoca in Deutschland, Großbritannien und Polen

Den Unternehmenskredit beantragst du in mehreren Ländern. So ist iwoca in Deutschland, Großbritannien und Polen verfügbar. Dabei kannst du den Kreditantrag völlig unkompliziert online stellen. Dein Antrag wird dann innerhalb weniger Stunden bearbeitet.

Ähnlich wie die digitalen Geschäftskonten von FYRST, Kontist und Penta ist iwoca eines der größten FinTech-Lösungen für Selbständige und kleine Unternehmen in Deutschland und Europa.

iwoca arbeitet aktiv in Deutschland, Großbritannien und Polen mit den aufsteigenden Unternehmen zusammen. Europaweit hat iwoca bereits Kredite in Höhe von über 1 Milliarde Euro an Selbständige und kleinere Unternehmen vergeben.

Welche Vorteile bringt der iwoca Kredit?

Die Darlehen sind mehr als praktisch. So kannst du den Kredit für Selbstständige und kleine Unternehmen für Beträge zwischen 1.000 und 200.000 Euro beantragen. Bei der Abwicklung zeigen sich gleich mehrere Vorteile, denn der iwoca Kredit ist hervorragend auf die Bedürfnisse von Selbstständigen und kleinen Unternehmen zugeschnitten. Das gilt nicht nur für die Beträge, sondern auch für die zeitsparende Beantragung. Als Einzelunternehmer, Selbstständiger und Freelancer bist du viel beschäftigt und arbeitest viele Stunden am Tag. So sollte die Beschaffung von notwendigem Kapital schnell und einfach gehen. Durch die innovative Technologie wird eine schnellere Entscheidungsfindung als bei einer klassischen Bank sichergestellt. Viele Kredite werden bereits innerhalb von Minuten bewilligt. Dadurch stehen dir die Liquiditätsmittel innerhalb wenigen Stunden zur Verfügung.
Der Kundenservice hebt sich durch schnelle Hilfe und qualifizierte Unterstützung von anderen Anbietern ab. Was genau brauchen kleine Unternehmen:

  • Schnelligkeit
  • Flexibilität
  • Verständlichkeit
  • Qualität und
  • Service.

Die Laufzeiten für den Businesskredit liegt zwischen 1 und 12 Monaten. Das sorgt dafür, dass der Zeitraum überschaubar ist und der Ratenballast schnell erledigt.

Was kostet der iwoca Kredit?

Die Kosten sind immer ein entscheidendes Kriterium. Die Gebühren für die iwoca Finanzierung sind sehr übersichtlich, denn außer Zinsen fallen keine weiteren Kosten an. Es gibt weder Bearbeitungs-, Anmelde- oder Auszahlungsgebühren. Damit schafft der iwoca Kredit eine enorme Flexibilität zu fairen Konditionen. Die Kosten sind überschaubar, denn der Zinssatz beginnt schon bei 2 % und hängt von der Bonität deines Unternehmens ab.

Wie hoch die Zinsen für deinen Kredit sind, hängt von mehreren Faktoren ab:

  • Die Bonität deines Unternehmens
  • Der Kreditbetrag
  • Wie lange du den Kredit in Anspruch nimmst

Sicherheiten werden nicht verlangt. Das ist auch nicht notwendig, denn die Vergabe der iwoca Kredite erfolgt auf Grundlage der Unternehmensentwicklung.

Sind Sondertilgungen möglich?

Du kannst deinen iwoca Kredit jeder Zeit durch kostenlose Sonderzahlungen tilgen. Dabei kannst du dir aussuchen, ob du nur einen bestimmten Anteil begleichst, oder die ganze Summe. Die Höhe der Sonderzahlungen bestimmst du selbst, du musst lediglich die vereinbare Mindestrate überweisen.

Die kostenlosen Sondertilgungen haben einen unmittelbaren Einfluss auf die zu zahlenden Zinsen. Das wird schnell klar: Je kürzer die Laufzeit ist, desto weniger musst du an Zinsen bezahlen. Denn diese werden immer tagesaktuell berechnet.

Den iwoca Kredit für Selbstständige und kleine Unternehmen beantragen – so geht‘s

Die Kreditplattform ist einfach, transparent und verständlich. Kein Wunder, denn die hohe Kundenzufriedenheit resultiert u.a. genau aus dieser Tatsache. Für die Antragstellung des iwoca Kredites brauchst du lediglich ein paar Minuten. Der gesamte Prozess erfolgt online.

Um einen iwoca Kredit für Selbstständige und kleine Unternehmen zu beantragen, gehst du direkt zum iwoca Kreditrechner und gibst deinen gewünschten Kreditbetrag ein. Danach wählst du die Laufzeit.

Während der Beantragung gibst du die Daten von deinem Unternehmen an. Um die entsprechenden Nachweise zu liefern, musst du lediglich ein Paar Dokumente hochladen.

Bei iwoca kannst du nicht nur einen neuen Kredit beantragen, sondern auch einen Folgekredit oder eine Aufstockung. Egal was davon du brauchst, du kannst alle Anträge online durchführen.

Hier gelangst du zum Kreditrechner

Welche Kriterien sind für den Kreditantrag relevant?

Um einen Kredit bei iwoca zu beantragen, werden ein paar Kriterien festgelegt. So muss:

  • Dein Unternehmen in Deutschland registriert sein
  • Das Unternehmen mindestens 2 Monate aktiv sein und
  • Einen Jahresumsatz von mindestens 10.000 Euro machen

Es ist also gar nicht so schwer, einen Unternehmenskredit zu bekommen.

Für die Einschätzung deiner Bonität musst du ein paar Unterlagen hochladen. Dazu zählen Kontoauszüge und Jahresbilanzen. Diese sind wichtig, damit der Darlehensgeber Vertrauen in deine Liquidität gewinnt. Zum anderen kannst du so dein Wachstum und eine positive Unternehmensentwicklung nachweisen. Das ist u.a. für den Zinssatz relevant.

Welche Rolle spielt die Schufa für den iwoca Kredit?

Die Schufa ist immer wieder ein Thema, wenn es um die Beantragung eines Darlehens geht. Auch bei iwoca wird eine Schufa befragt. Allerdings wird der Datenkrake nur dann interessant, wenn es dort harte Merkmale gibt. Solltest du in der Vergangenheit Probleme mit der Rückzahlung eines Kredites gehabt haben, wird man sicher bei iwoca genauer hinschauen. Kleine Bagatellen, wie ein Problem mit dem Mobilfunkanbieter, werden meist ignoriert. Auf der Webseite von iwoca steht dazu:
„Im Klartext heißt das: eine umstrittene Telefonrechnung von 2016 ist unproblematisch…“.

Wer steckt hinter iwoca?

Christoph Rieche und James Dear gründeten iwoca im März 2012. Die Vision war es, kleine Unternehmen und Selbständige durch einen schnellen und flexiblen Zugang zu Finanzierungen eine enorme Wachstumsmöglichkeit zu eröffnen. Heute beschäftigt das Fine-Techunternehmen mehr als 300 Mitarbeiter.

Hier den Kredit für Freiberufler und Selbstständige beantragen

Mit dem BestCredit in den Urlaub fahren

Der Santander BestCredit ist ein bewährtes Produkt mit Ratenpause

Der Santander BestCredit wird von der Santander Consumer Bank vergeben. Das Finanzierungsprodukt wartet mit guten Konditionen auf und folgt einer langer Tradition.

 

Santander Consumer Bank - BestCredit


Die deutsche Santander Consumer Bank arbeitet als Vertragspartner vieler Autohäuser und als einer der größten Finanzierungspartner in der Automobilindustrie. Seit vielen Jahren dient das Kreditinstitut als bewährter und treuer Begleiter für Finanzierungsfragen.

Als Tochterunternehmen der weltweit agierenden Banco Santander, gehört das Unternehmen zu den größten Kreditinstituten Europas. Die Santander Consumer Bank ist bereits seit 1957 in Deutschland tätig und vergibt Konsumentenkredite.

Der Santander BestCredit schon ab 1,99 % eff. Jahreszins

Der Santander BestCredit ist ein Privatkredit, welcher zur Finanzierung in Privathaushalten angeboten wird. Die Santander Autofinanzierung kannst du ebenfalls für einen guten Zinssatz erhalten. Demzufolge bietet der Ableger der spanischen Bank nicht nur faire Konsumentenkredite, sondern ist auch im Bereich der Autokredite agil.

Das Angebot von 1,99 % bekommst du, wenn deine Bonität gut ist. Der Zinssatz ist nämlich bonitätsabhängig. Prinzipiell hast du die Möglichkeit, Finanzierungsbeträge zwischen 1.000 Euro und 60.000 Euro zu beantragen. Die Laufzeit ist muss dabei zwischen 12 und 96 Monaten liegen. Auf Grund der Flexibilität handelt es sich um einen Ratenkredit der für jede Lebenslage geeignet ist. Das ist auch das Werbeversprechen der Santander Consumer Bank.

Kredit schon ab 1,99 %



Wofür kannst du den Ratenkredit verwenden?

Der BestCredit der Santander Consumer Bank ist nicht zweckgebunden, so dass du diesen für beliebige Ausgaben verwendet darfst. So hast du die Möglichkeit eine Waschmaschine, ein Auto oder eine tolle Urlaubsreise zu finanzieren.

Möchtest du den Santander Privatkredit für eine Umschuldung nutzen, ist das natürlich auch möglich. Die Argumente dafür sind der angemessene Zinssatz und eine breite Spanne für die Laufzeit. Hast du eine besonders gute Bonität, zieht das einen sehr günstigen Zinssatz nach sich. Diese gute Bonität hast du, wenn dein Einkommen entsprechend hoch ist und deine Schufa frei von Negativmerkmalen.

Letzten Endes hängt die Entscheidung, ob der BestCredit für deine Umschuldung geeignet ist oder nicht auch davon ab, wie sich die Bank im Vergleich darstellt. Deswegen solltest du vor dem Antrag einen unverbindlichen Kreditvergleich durchführen.

Kannst du eine Ratenpause beim Santander BestCredit beantragen?

Für den BestCredit der Santander Bank kannst du eine Ratenpause beantragen. Ähnlich dem Targobank Privatkredit, darfst du so offiziell eine Pause aussetzen. Das ist unter den folgenden Bedingungen möglich:

  • Deine Rückzahlung war bisher einwandfrei und es kam zu keinen Rücklastschriften
  • Kein negativer Schufaeintrag, keine laufenden Inkassozahlungen
  • Deine Bonität muss weiterhin gut sein

Mit diesem Antragsformular kannst du die Santander Ratenpause beantragen. Dieses füllst du aus und schickst es unterschrieben an die Santander Consumer Bank:

Santander Consumer Bank AG
Santander-Platz 1
D-41061 Mönchengladbach

Für die Stundung fällt ein Stundungsentgelt von 40 Euro an.

Den Kredit erhöhen

Sofern deine Bonität unverändert gut ist, kannst du den Santander BestCredit erhöhen. Dafür musst du einen Antrag stellen, sodass du die Summe aufstocken kannst. Das ist besonders einfach, wenn du dich als treu zahlender Kunde erwiesen hast, keinen Zahlungsverzug bei der Santander Consumer Bank hattest und deine Schufa weiterhin keinerlei negative Merkmale aufweist. Hast du bspw. einen Großteil des Kredites getilgt, könntest du den Kreditbetrag aufstocken und so eine längere Laufzeit wählen. Wenn sich dein Einkommen erhöht hat, wäre sogar eine höhere Kreditrate möglich. Für die Aufstockung ist wichtig, dass deine Haushaltsrechnung zeigt, dass du die Kreditraten bezahlen kannst.

Die Kreditaufstockung deines BestCredits der Santander Bank kannst du ganz regulär it dem BestCredit Onlineantrag stellen. Dabei wirst du nach einem laufenden Santander Privatkredit gefragt.

Santander BestCredit beantragen?

Um den Santander BestCredit zu beantragen, füllst du den eigentlichen Antrag hier online aus. Dafür machst du Angaben zu deiner Person (Name, Geburtsdatum, Adresse etc.) und füllst auch die Felder zu Beruf, Arbeitsverhältnis und Einkommen aus. Anschließend wird von der Santander Consumer Bank deine Schufa abgefragt. Keine Angst, es handelt sich um eine neutrale Anfrage mit dem Merkmal „Anfrage Kreditkonditionen“.
Ist soweit alles stimmig, dann erhältst du postalisch alle Unterlagen an deine Adresse geschickt.

Diese Unterlagen sind bereits vorausgefüllt, du musst sie nur noch unterschreiben und die geforderten Nachweise erbringen.

Die folgenden Unterlagen musst du beim Kreditantrag einsenden:

  • Letzte 3 Verdienstbescheinigungen als Kopie
  • Nachweise über Nebeneinkommen, inkl. Kontoauszug
  • PostIdent-Coupon und Kopie von Personalausweis
  • Auf Nachfrage letzten 3 Kontoauszüge in Kopie

Deine Identifikation führst du entweder per PostIdent in der Postfiliale, oder mit dem modernen VideoIdent bequem von zu Hause aus durch.

Nachdem du die Unterlagen zur Santander Consumer Bank geschickt hast, prüft die Bank ob alles passt und wird dann das Geld auf dein Girokonto überweisen.

Sobald der Kredit genehmigt wurde, wird das Geld per Echtzeitüberweisung auf deinem Konto gutgeschrieben. Sofern dein angegebenes Girokonto Instant Payment anbietet, kannst du in wenigen Sekunden über den Kreditbetrag verfügen.

Wie bei allen Krediten, gibt es bis zum Schluss keine 100 %ige Garantie, dass der Kreditvertrag zustande kommt. Allerdings ist dieses Risiko nicht unüblich.

Den Santander BestCredit ohne Papierkram beantragen

Wenn du es besonders eilig hast, kannst du den volldigitalen Antragsprozess für deinen Santander BestCredit verwenden. Hast du dich für diesen Weg entschieden, geht alles ganz schnell und du hast keinen Papierkram. So beantragst du den Kredit vom Sofa aus.

Das funktioniert so:

Während du den Kreditantrag hier ausfüllst, wirst du darum gebeten, entsprechende Nachweise zu liefern. Das dauert nicht lange, denn deine Verdienstnachweise brauchst du lediglich einscannen und kannst sie schon während des Antragsprozesses hochladen.

Möchtest du den Prozess noch weiter beschleunigen, dann gestattest du der Santander den digitalen Kontoblick. Wenn du von der enormen Geschwindigkeit profitieren möchtest, dann musst du dich während des Antrages in das Online-Banking deiner Hausbank einloggen und gewährst der Santander Leserechte. Dabei wird allerdings nicht dein ganzes Konto durchsucht, sondern nur Schlagworte wie „Gehalt“, „Lohn“ erfasst. Die entsprechenden Beträge werden dann in den Kreditantrag übernommen.

Mit dieser Methode weißt du schnell deine Gehaltszahlungen nach und brauchst keine Belege einsenden.

Ist das alles erfolgt, führst du die Video-Identifikation durch und signierst den Vertrag digital. Nun ist der Antrag fertig und du musst nichts weiter ausdrucken oder einsenden.

Der digitale Kontoblick ist ideal, wenn du sowieso dein Girokonto bei der Santander führst und die Bank eh über deine Finanzen informiert ist. Obwohl die Banken verpflichtet sind, den Datenschutz zu wahren, kannst du so deine letzten Bedenken ausräumen. Denn die Bank kennt dein Konto sowieso.

Wenn du den Santander BestCredit beantragst und das Santander 123Giro als Gehaltskonto nutzt, dann hast du einen Vorteil: Deine monatlichen Raten werden vom 123Giro eingezogen. Damit hast du eine von drei Lastschriften erreicht. So kommst du dem Ziel vom Santander Cashback näher…

Hier den Privatkredit beantragen…

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