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Das Penta Geschäftskonto ist ein Online-Konto für kleine Unternehmer und mittelständische Unternehmen.
Dabei ist jedes Penta Konto mit einer deutschen IBAN und zusätzlich mit einer Business Visa Card ausgestattet. Es ist hervorragend für die täglichen Finanzaufgaben geeignet und funktioniert 100 % online. Die einfache und sichere Bedienung ist charakteristisch.
Ist Penta eine Bank?
Penta ist keine Bank, sondern ein FinTech-Unternehmen, welches eine Vielzahl an Services mitbringt. Die Bankgeschäfte selbst werden über die Solaris Bank abgewickelt. Die Solaris Bank ist eine Online-Bank, welche bei mehreren Bankprodukten im Hintergrund agiert. So wird auch der vollkommen digitale Kredit2Day von Smava über die Solaris Bank angeboten. Auch Konkurrent Kontist, die nachhaltige Software Tomorrow und das Wertpapierdepot Trade Republic nutzen im Hintergrund die digitale Bank. Durch die Bankenlizenz ist die Online Bank BaFin reguliert, was zu mehr Sicherheit für die Geschäftskunden führt. Wie bei allen deutschen Banken beträgt die Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro pro Kunde.
Das Penta Geschäftskonto erweiterst du mit diversen Ergänzungen. So kannst du deine Buchhaltung bequem erledigen lassen, indem du die gängigen Buchhaltungstools koppelst.
Wie kannst du das Penta Geschäftskonto bedienen?
Die Benutzung des Online-Geschäftskontos erfolgt über den PC oder einer App für Android bzw. Apple. Die Finanzdaten werden dir in Echtzeit angezeigt. Sobald ein Umsatz erfolgt, bekommst du eine Push-Nachricht aufs Smartphone. Für mehr Übersicht lässt du dir die einzelnen Umsätze anschaulich in Kategorien zuordnen.
Für wen eignet sich das Penta Geschäftskonto?
Das Penta Konto richtet sich an Unternehmen, Selbstständige und Freiberufler. Alle in Deutschland üblichen Unternehmensformen können sich ein Penta Geschäftskonto besorgen. Dabei werden die kleinen Unternehmen, wie die Unternehmergesellschaft (UG), bis hin zur Aktiengesellschaft (AG) angesprochen. Die Unternehmergesellschaft und auch die Gesellschaft mit beschränkter Haftung (GmbH) dürfen das Businesskonto schon während der Gründungsphase nutzen.
Damit darfst du das Firmenkonto innerhalb von 48 Stunden eröffnen. So geht der gesamte Gründungsprozess schneller und dauert nur noch 3-4 Tage.
Durch die Vielzahl an Funktionalitäten, bietet das Online-Konto von Penta den Geschäftsführern und Unternehmern eine große Ersparnis an Zeit und Geld.
Die folgenden Rechtsformen dürfen ein Penta Konto beantragen:
Das Penta Business Konto mit Software für Buchhaltung kombinieren
Wer kennt das nicht: PC an, Excel an und dann werden die Listen geführt. Einnahmen und Ausgaben werden mit dem entsprechenden Datum versehen, eingetragen und verwaltet.
Penta macht es dir bequemer und lässt sich mit den führenden Buchhaltungslösungen kombinieren. Damit ersparst du dir wertvolle Zeit pro Woche für diesen lästigen Papierkram. Welche Vorteile bringt die Verbindung von Konto und Buchhaltung?
Vorteile der Penta Buchhaltung
- Vermeidung von manuellen Eingaben – Transaktionen synchronisieren sich in Echtzeit
- Erstelle Rechnungen mit der Buchhaltungslösung und sieh, wann diese bezahlt wurden
- Einfaches Ausgabenmanagement – Deine Belege bei Penta werden automatisch zur Buchhaltungssoftware gesendet
- Verbinde Deine Buchhaltungssoftware mit Penta innerhalb von Sekunden
Schnittstellen werden unter Anderem zu den Buchhaltungsprogrammen:
- BuchhaltungsButler
- Debitor
- Lexoffice
- CANDIS
- Billomat
- Papierkram und
- sevDesk angeboten.
Rechnung und Mahnungen automatisiert verschicken
Mit dem Penta Geschäftskonto lässt du Rechnungen und Mahnungen automatisch erstellen und überwachen.
Die meisten Softwarelösungen erstellen Rechnungen völlig automatisch und versenden diese auch. Allerdings ist es damit nicht getan, denn der Rechnungsempfänger muss noch bezahlen. Gibt es keinen Zahlungseingang, dann geht es darum den fehlenden Zahlungseingang zu prüfen. Kleine Freiberufler, die nur ein paar Rechnungen schreiben, sind da sicher schnell im Bilde.
Unternehmen, die viele kleine Produkte verkaufen, haben dann schon mehr Mühe die einzelnen Eingänge der vielen kleinen Beträge zu kontrollieren. FastBill übernimmt dies und erstellt automatisierte Mahnungen. So sind die Kontoeingänge leichter zu überwachen. Das Penta Geschäftskonto bietet dir eine Schnittstelle zu FastBill.
Das Firmenkonto als Team nutzen
Bei Penta gehört nicht nur dir eine Visa Card, sondern auch deinen Mitarbeitern. Die Beschäftigten kannst du mit eigenen Zahlkarten ausstatten. So können geschäftliche Ausgaben über das Firmenkonto von jedem Mitarbeiter getätigt werden. Auf der Dienstreise kann die Tankfüllung mit Karte bezahlt werden, das Mittagessen im Restaurant ebenfalls. Bei Penta kann prinzipiell jeder Geschäftspartner einen eigenen Login bekommen, so dass dieser das zugeteilte Budget stets im Blick hat. Die volle Kostenkontrolle ist für die eigene Budgetverantwortung wichtig. Je nach Kontomodell sind zusätzliche Accounts und Penta Debitkarten bereits inklusive, eine weitere Erhöhung der Anzahl wird dann kostenpflichtig. Möglich wird das Ganze über die Business Debitkarten:
Mehrere Business Visa Cards als Team-Karten
- Jeder Mitarbeiter kann eine eigene Business Visa Card erhalten
- Für jede Karte kann ein individuelles Ausgabenlimit festgelegt werden
- Kontrolle über die geschäftlichen Ausgaben der Mitarbeiter in Echtzeit erhalten
- alltägliche Banking-Aufgaben können durch eingeschränkten Zugang an einzelne Mitarbeiter delegiert werden
- Die Reisekostenabrechnung wird leichter, da die Hotelrechnung direkt vom Firmenkonto beglichen wird
Wie viele Unterkonten und Debitkarten kannst du beantragen?
Bei Penta gibt es 3 Preispläne. Das Kontomodell Starter ist für 9 Euro im Monat verfügbar, das Modell Comfort kostet 19 Euro im Monat. Penta Enterprise gibt es für 49 Euro mtl. Inklusive sind dann 1, 4 oder 6 Unterkonten.
Penta Unterkonten und Debitkarten
Kontomodell Starter Comfort Enterprise Kostenlose Penta Account Nutzer 2 5 15 Kosten für weiteren Account 2 Euro 2 Euro 2 Euro Kostenlose Penta Debitkarten 2 5 15 Kosten für weitere Debitkarte 2 Euro 2 Euro 2 Euro Unterkonten 1 4 6 Kosten für zusätzliches Unterkonto 4 Euro 4 Euro 4 Euro Anzahl kostenloser Barabhebungen 2 3 9
Gleichzeitig kannst du 2 Nutzer, 5 Nutzer oder 15 Nutzer gratis mit eigenen Accounts und Rechten versehen. Für jeden Nutzer kannst du dir eine separate Penta Visa Card ausstellen lassen.
Wie viele SEPA Überweisungen sind beim Penta Geschäftskonto inklusive?
In allen Kontomodellen sind SEPA Lastschriften in unbegrenzter Anzahl möglich. Natürlich wird das Zahlungslimit durch das Guthaben auf deinem Konto begrenzt. Interessanter wird die Anzahl der SEPA-Überweisungen. Denn schon im Kontomodell Starter darfst du 100 SEPA-Überweisungen gratis durchführen. Jede weitere Überweisung kostet in allen Plänen 30 Cent.
Was kostet das Abheben von Bargeld?
Vom Penta Geschäftskonto kannst du kostenlos Bargeld abheben. Je nach Kontomodell ist eine begrenzte Anzahl der kostenlosen Automatennutzung inklusive. Danach wird für jeden Bargeldbezug eine Gebühr von 2,50 erhoben.
Belege direkt mit dem Penta Geschäftskonto Konto verknüpfen
Die lästigen Belege sind eine unliebsame Sache, die uns viel Zeit kostet. Nachdem du die Ausgaben in der extra Excel-Tabelle erfasst hast, heftest du die zugehörigen Belege ab.
Bei Penta ist es ein wenig einfacher, denn jede Transaktion kannst du mit einem Foto des entsprechenden Beleges verknüpfen. Dazu dient ebenfalls das Smartphone.
Einfach mit der Kamera ein Foto machen und der entsprechenden Buchung zuordnen. Natürlich erfolgt die gesamte Steuerung über die Penta App. Der Prozess nennt sich auch Simplified Expense Management.
Kostenfalle Auslandsüberweisungen vermeiden
Internationale Zahlungen können mit den herkömmlichen Banken schnell teuer werden. Ungünstige Wechselkurse und hohe Gebühren machen internationale Transaktionen fürchterlich teuer. Insbesondere die Sparkassen zeichnen sich nicht gerade durch günstige Gebührenmodelle aus.
Bei Penta sind Auslandszahlungen deutlich günstiger, denn die Gebühren betragen je nach Plan nur 0,3 % bis 1 %. Zusätzlich sind die Wechselkurse preiswerter als bei den großen Banken. Dabei sind Überweisungen in 35 Währungen möglich.
Was kostet die Zahlung mit der Visa Debitcard?
Mit deinem Business sind wahrscheinlich nicht nur Auslandsüberweisungen nötig, sondern es können Zahlungen mit der Penta Debitc Card anfallen. Jeder bargeldlose Karteneinsatz in Landeswährung (Euro) ist gebührenfrei. Allerdings musst du mit Gebühren rechnen, sofern deine Zahlungskarte in einer Fremdwährung belastet wird. Die Gebühren entsprechen denen der Überweisungen und hängen wiederum davon ab, welches Penta Geschäftskonto du nutzt.
Kann das Penta Geschäftskonto mit Google Pay verwandet werden?
Ja, die Verwendung von Google Pay ist möglich.
Wie kannst du Geld auf das Penta Geschäftskonto einzahlen?
Penta und die dahinterstehende Solarisbank sind keine Filialbanken und bieten deswegen keine Möglichkeit an, Bargeld einzuzahlen. Allerdings liegt der Sinn eines Online-Kontos auch in der Verwaltung der bargeldlosen Transaktionen. Dies ist gerade bei den Anbietern der Onlineprodukte sinnvoll. Da es sich ansonsten um ein vollständiges Girokonto für den Geschäftsbetrieb handelt, kannst du Geld schnell als SEPA-Überweisung einzahlen. Als Kontonummer dient dir dafür die deutsche IBAN. Hast du mehrere Unterkonten, musst du dir überlegen, auf welches davon die Zahlung eingehen soll. Jedes Unterkonto hat nämlich eine eigene IBAN.
Die BIC zum Penta Geschäftskonto lautet: SOBKDEBBXXX.
Solltest du des Öfteren Bargeld einzahlen müssen, dann wäre es ratsam, über eine Alternative nachzudenken. Schau doch mal bei den folgenden Angeboten nach:
Bietet Penta auch Kredite für Unternehmen an?
Ja, Penta arbeitet mit verschiedenen Kreditgebern zusammen. So kannst du dir Kredite mit einer Laufzeit zwischen 1 und 48 Monaten vermitteln lassen. Der Zinssatz beginnt bei 1,9 %, die Kreditsumme kann zwischen 1.000 Euro und 250.000 Euro liegen. Ein Überziehungskredit wird bei den Geschäftskonten „Kontokorrentkredit“ genannt.
Eröffnung des Business-Kontos
Du kannst das Penta Business Konto hier innerhalb weniger Minuten eröffnen. Direkt nach der Eröffnung und der erfolgreichen Videolegitimation, wird dir eine deutsche IBAN zugeteilt. Die zugehörige Business Visa Card wird im Anschluss versandt.
Kein Ansprechpartner? Von wegen
Viele Geschäftskonten werden durch Filialbanken angeboten. Das hat den Vorteil, dass die Berater gut erreichbar sind. Bei einem Problem kannst du schnell einen Termin mit dem Bankberater vereinbaren und in die Filiale marschieren.
Bei den Online-Konten hast du die Möglichkeit nicht. Allerdings wird der Service dadurch nicht eingeschränkt, denn eine schnelle und kompetente Betreuung ist per Telefon oder E-Mail möglich. Die Beantwortung von Fragen ist dann ebenfalls flink erledigt.
Starter Comfort Enterprise ausgehende Transaktionen/Mo 100 300 600 Penta Nutzer 2 5 15 Business Visa Card 2 5 15 kostenlos Bargeldabheben im Monat 2 3 9 Internationale Zahlungen ja ja ja Deutsche IBAN und Girokonto ja ja ja kostenlose Unterkonten 1 4 6 CSV Export ja ja ja Vollständige Transaktionsübersicht ja ja ja Umsatzkategorien erstellen ja ja ja Daueraufträge einrichten ja ja ja Karten für weitere Mitarbeiter ja ja ja Sammelüberweisung möglich ja ja ja Kredite ja ja ja Preis 9 Euro mtl. zzgl. USt. 19 Euro mtl. zzgl. USt. 49 Euro mtl. zzgl. USt. Zum Antrag Starter Zum Antrag Comfort Zum Antrag Enterprise
